은퇴 후 100만 달러를 원하십니까? 지금 사서 수십 년 동안 보유해야 할 3가지 주식
JPMorgan Chase의 규모는 최고의 경쟁자이며 배당금도 그리 초라하지 않습니다.
MercadoLibre는 북미에서 친숙한 이름이 아닐 수 있지만 회사는 남미를 강타하고 있습니다.
버크셔 해서웨이를 매수하는 것은 최근 금리 상승으로 인해 형성된 역동성에 쉽게 연결할 수 있는 방법입니다.
양질의 재고에 들어가서 장기적으로 보유하는 것과 같은 간단한 전략은 매우 생산적일 수 있습니다.
일곱 자리 모양의 둥지 알과 함께 은퇴하고 싶습니까?
물론 대부분의 사람들은 그렇겠지만, 많은 사람들은 그러한 목표가 직장 생활의 비교적 평균적인 수입으로는 달성 불가능하다고 느낍니다.
글쎄요, 좋은 소식: 그렇지 않습니다! 100만 달러로 은퇴하는 비결은 한 번에 조금이라도 할 수 있는 돈을 시장에 투자한 다음 그 투자를 그냥 내버려 두는 것입니다.
현명하게 선택하면 앞으로 나아가는 동안 몇 년 동안 선택을 고수할 수 있습니다.
이를 위해 은퇴 포트폴리오에서 수십 년 동안 사용할 수 있는 세 가지 핵심 종목을 살펴보겠습니다.
1.JPMorgan Chase
JP모건체이스(JPM 1.14%)는 3조 8000억 달러의 자산을 보유한 미국 최대 은행이다.
소비자 당좌 예금 계좌에서 기업 자금 조달, 자산 관리에 이르기까지 모든 것을 제공합니다.
그 사업에 대해 특별히 주목할만한 것은 없습니다.
모든 동종 업체와 마찬가지로 수입의 대부분은 돈을 빌려주고 단순히 고객의 자산에 앉아서 얻은 이자 소득입니다.
다른 은행과 동일한 주기적 밀물과 썰물에 직면해 있습니다.
그러나 JPMorgan Chase는 그 규모 덕분에 은행 업계에서 빛나는 별입니다.
주머니가 더 깊을 뿐만 아니라 도달 범위도 더 넓습니다.
그 규모는 JP모건이 새로운 비즈니스를 수주하는 것을 더 쉽게 만듭니다.
또한 고객이 단순히 은행 서비스 제공업체를 포기하고 다른 은행과 관계를 재설정하는 것이 어려울 수 있다는 작은 세부 사항도 있습니다.
하지만 이 회사의 지분을 장기적으로 소유해야 하는 가장 큰 이유는 아마도 배당금일 것입니다.
JP모건 체이스는 정확히 배당 로열티가 아닙니다.
2008년 서브프라임 모기지 붕괴 사태를 계기로 2011년 13년 연속 배당금을 인상했다.
그것은 견고하지만 더 나은 배당 혈통이 있습니다.
그러나 회사는 배당금 지급을 과거보다 훨씬 더 진지하게 받아들이고 있는 것으로 보인다.
2008년 사태가 발생하기 전 몇 년 동안 은행은 연간 배당금을 많이 올리지 않았다.
2011년 주당 0.80달러에서 현재 주당 4.20달러로 성장했다.
후행 배당수익률이 2.8% 일 때 이 주식에 투자할 수 있습니다.
이것은 장기 은퇴 선택이기 때문에 이러한 배당금을 포트폴리오의 현금 포지션에 추가하는 것보다 JPMorgan의 더 많은 주식에 재투자하고 싶을 것입니다.
2.MercadoLibre
종종 라틴 아메리카의 아마존이라고 불리며, 그 설명은 공정하지만 틀림없이 불완전합니다.
메르카도리브레(MELI 1.87%)도 결제 플랫폼인 페이팔(PayPal)과 유사하며, 쇼피파이(Shopify)와 유나이티드 파슬 서비스(United Parcel Service)가 함께 제공되고 있다.
전자 상거래, 물류, 디지털 뱅킹, 심지어 광고 설루션까지조타실에 있습니다.
진정한 수프-투-너트 설루션 제공업체입니다.
그렇다면 왜 더 많은 사람들이 그것에 대해 듣지 못했을까요?
사업 전체가 라틴 아메리카와 남미 시장을 겨냥하고 있기 때문입니다.
이 세부 사항의 중요성을 간과하지 마십시오.
여러 면에서 현재 이 지역은 아마존이 오늘날의 지배적인 이름으로 발전하기 전인 수십 년 전 북미 시장이 있던 곳입니다. 현재 이 지역의 결제 및 전자 상거래 분야에는 지배적인 이름이 없으므로 MercadoLibre가 그 선두 회사가 될 수 있는 문이 열립니다.
6억 6,000만 명의 소비자가 지출하는 금액 중 상당수가 이제 막 안정적인 인터넷 연결에 노출되고 있습니다.
아틀란티코의 2023년 라틴아메리카 디지털 트랜스포메이션 보고서에 따르면 인터넷 보급률은 2012년 기준 43%에 불과했지만 지난해 라틴아메리카 가구의 78%로 증가했다.
그리고 북미 소비자와 마찬가지로 이 소비자들은 MercadoLibre가 특히 잘하는 스마트폰과 사랑에 빠지고 있습니다.
이 회사는 이러한 연결성의 출현을 분명히 활용하고 있습니다.
MercadoLibre의 플랫폼을 통해 판매된 지난 분기 상품의 총량은 59% 급증했으며, 회사가 처리한 디지털 결제의 총량은 121% 급증했습니다.
이러한 성장은 전년 대비 69%의 매출 증가로 이어졌습니다.
이는 1년 전의 뚜렷한 약세에 뿌리를 둔 이례적으로 큰 성장이었다.
그러나 애널리스트들은 여전히 내년까지 두 자릿수 매출과 순익 성장을 요구하고 있다.
3.Berkshire Hathaway
마지막으로, 자수성가한 백만장자 은퇴자가 되고 싶다면 워런 버핏의 코트테일을 타는 것이 잘못될 수 없습니다.
버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway, BRK. A 0.76%)(BRK.B 0.86%)는 이를 위한 쉬운 방법입니다.
버핏은 이제 7,750억 달러 규모의 거대 기업을 관리하는 데 도움을 주는 애널리스트와 수행원들로 구성된 팀을 갖게 되었지만, 이 지주회 사는 여전히 그의 가치 지향적인 지문을 곳곳에 묻혀 있다.
물론 최근 가치주가 성장주를 따라잡지는 못했다. 하지만 한 걸음 물러서서 더 큰 그림을 보세요.
2022년 중반에 만연한 인플레이션으로 인해 연준이 손을 들어주기 전까지 금리는 수년 동안 최저 저점 부근에서 머물렀습니다.
현재 금리는 2007년 이후 볼 수 없었던 수준입니다.
이는 단순히 저금리가 가치주에 유리하게 작용하는 것보다 성장주에 훨씬 더 유리하기 때문에 중요합니다.
금리가 다시 높아진 지금, 대부분의 가치주는 대부분의 성장주보다 더 매력적인 투자 전망을 가지고 있습니다.
이는 몇 년 동안 지속될 수 있는 역동성입니다.
그리고 버크셔 해서웨이에서 장기적으로 자리를 잡아야 하는 또 다른 이유가 있다.
애플, 뱅크오브아메리카, 코카콜라 및 기타 여러 유명 상장 주식의 지분을 포함한 버크셔의 최고 주식 보유에 대해 많이 들어보셨을 것입니다.
그러나 버크셔 해서웨이의 전체 시가총액의 절반 정도만이 펀드 보유 주식의 가치를 반영한다는 사실을 알고 계셨습니까?
포트폴리오 가치의 나머지 절반은 Geico Insurance에서 Clayton Homes, Pilot Travel Centers, Fruit of the Loom, Duracell 배터리 등에 이르기까지 수십 개의 비상장 기업의 가치를 반영합니다.
이들은 현금 흐름이 불과 몇 년 전보다 훨씬 더 많은 것을 의미하는 시기, 즉 금리가 현저히 낮았던 시기에 소유된 신뢰할 수 있는 현금 창출 기업입니다.
버핏은 버크셔 해서웨이가 현재 보유하고 있는 약 1,570억 달러의 현금으로 매수할 만한 가치를 찾는 데 여전히 어려움을 겪고 있다.
그러나 이는 큰 문제이며 조만간 새로운 기회가 나타날 것입니다. 수준 이하의 투자에 서두를 필요가 없습니다.