1,000달러가 있습니까? 2024년에 살 수 있는 가장 안전한 주식 5개
다우존스 산업평균지수, S&P 500 지수, 나스닥 지수는 지난 4년간 각각 약세장과 강세장을 맞바꿨습니다.
시간 테스트를 거친 "안전한 주식"은 투자자들이 새해에 돈을 투자할 수 있는 현명한 장소를 제공합니다.
5개의 견고한 회사들은 2024년에 주주들을 더 부유하게 만드는 데 필요한 도구와 무형 자산을 가지고 있습니다.
새해에 월가에 어떤 일이 일어나든 간에, 이러한 시도와 진정한 기업들은 주주들을 위해 제공할 수 있습니다.
장기적으로 주식시장은 부의 축적을 위한 기계입니다.
하지만 단기간 동안 주요 지수의 방향성 움직임은 매우 예측 불가능할 수 있습니다.
지난 4년간 다우존스 산업평균지수, S&P 500 지수, 나스닥 지수는 약세장과 강세장을 오갔습니다.
이런 패턴이 2024년에도 지속된다면 주식에 어려운 한 해가 될 것입니다.
감사하게도, 매입을 고려할 만한 안전한 주식은 전혀 부족하지 않습니다.
'안전하게' 함으로써, 저는 사실상 어떤 경제 상황에서도 번창할 수 있는, 수익성이 높고, 오래된 검증을 거친 기업들에 대해 이야기하는 것입니다.
그리고 대부분의 온라인 중개업체들이 수수료와 최소 보증금 요건을 없앴기 때문에, 어떤 금액의 돈이든, 심지어 1,000달러는 시도해 보는 회사들에서 일하기에 이상적인 금액이 될 수 있습니다.
투자할 돈이 1,000달러가 있는데, 이것이 청구서를 지불하거나 긴급 상황을 보장하는 데 필요한 현금이 아니라고 확신한다면, 2024년에 가장 안전하고 현명한 매수로 다음 5가지 주식이 눈에 띕니다.
마스터카드
새해에 1,000달러로 노브레인 바이를 하는 첫 번째 안전한 주식은 최근 사상 최고치를 경신한 결제 프로세서 마스터카드 Mastercard (MA -1.42%)입니다.
비록 마스터카드는 순환적이지만, 경기 순환의 불균형적인 특성으로부터 이익을 얻습니다.
제2차 세계대전 이후 미국의 12번의 경기 침체가 2개월에서 18개월 사이에 지속된 반면, 이 기간 동안의 전형적인 확장 기간은 여러 해를 견뎌왔습니다.
오랜 기간의 경제 성장으로 마스터카드는 소비자와 기업의 지출 증가를 활용할 수 있었습니다.
마스터카드에게 유리하게 작용하는 또 다른 요인은 의도적으로 대출을 피하는 것입니다.
대출 기관이 되면 마스터카드는 가맹점 수수료와 함께 이자와 수수료 수입을 창출할 수 있지만, 회사는 불가피한 경기 침체 동안 잠재적인 대출 손실과 신용 연체에 노출될 수 있습니다.
마스터카드는 대출을 하지 않기 때문에 대출 손실에 대한 직접적인 책임이 없습니다.
이것이 다른 금융 기관보다 경기 침체에서 더 빨리 회복할 수 있도록 돕는 비밀 소스입니다.
또한 마스터카드는 국내외에서 큰 기회를 가지고 있습니다.
넥스트 에라 에너지
투자자들이 2024년 1,000달러로 퍼낼 수 있는 두 번째로 매우 안전한 주식은 시가총액 기준 최대 전력주인 넥스트에라 에너지 NextEra Energy(NEE -2.81%)입니다.
유틸리티 스톡의 가장 좋은 측면 중 하나는 영업 현금 흐름의 예측 가능성입니다.
주택 소유자와 임대인은 1년마다 전기 소비 습관을 크게 바꾸지 않습니다.
또한 집을 소유하거나 임대하는 경우 전기는 기본적인 필요입니다.
넥스트에라는 2024년 미국 경제가 소비자에게 어떤 영향을 미치는지와 상관없이 영업 현금 흐름을 정확하게 예측할 수 있습니다.
넥스트에라 에너지가 다른 회사들과 차별화되는 것은 재생 가능 에너지 포트폴리오입니다.
넥스트에라는 9월 30일 현재 70 기가와트(GW)의 용량을 운영하고 있습니다.
이 중 거의 절반(34GW)이 재생 가능 에너지에서 파생됩니다.
세계 어떤 유틸리티도 넥스트에라 에너지보다 태양이나 풍력에서 더 많은 용량을 생산하지 않습니다.
이는 회사의 전기 발전 비용을 절감하는 데 도움이 되었으며 2012년 이후 조정된 수익 성장률을 연간 9.8%로 끌어올렸습니다.
우선, 넥스트에라 에너지는 재무부 수익률이 급등했던 어려운 한 해를 보낸 후 경이로운 가치입니다.
선행 주가 수익률 18%는 2015년 이후 최저치이며, 회사 수익률은 3%로 돌아섰습니다.
버크셔 해서웨이
2024년에 1,000달러로 자신 있게 살 수 있는 세 번째 최고의 안전 주식은 버크셔 해서웨이 Berkshire Hathaway (BRK.A -1.97%)입니다.
저는 특별히 버크셔의 클래스 B 주식(BRK.B)에 대해 이야기하는 것인데, 클래스 A 주식(551,182/주당)이 미국의 평균 주택보다 더 많은 금액을 돌려받을 수 있기 때문입니다!
버크셔 해서웨이의 주식을 사는 가장 확실한 이유는 당신이 억만장자 CEO 워런 버핏을 당신의 포트폴리오 매니저로 끌어들이기 때문입니다.
버핏은 1960년대 중반에 지휘봉을 잡은 이후 회사의 클래스 A 주식에서 연 19.8%의 수익률을 감독했습니다(클래스 B 주식은 1996년까지 데뷔하지 않았습니다).
과거의 실적이 미래의 결과를 보장하는 것은 아니지만, S&P 500의 연 총수익률을 두 배로 늘린 58년의 실적은 버핏과 그의 팀이 무엇을 하고 있는지 알고 있음을 시사합니다.
버크셔가 지속적으로 성공을 거두는 데는 워렌 버핏의 수동적인 수입에 대한 애정이 큰 이유입니다.
버크셔의 3,720억 달러 규모의 투자 포트폴리오는 향후 1년간 약 60억 달러의 배당 수익을 창출할 것으로 예상됩니다.
반복적인 배당금을 지급하는 회사는 일반적으로 수익성이 높고 투명한 장기 성장 전망을 제공할 수 있습니다.
더 중요한 것은 오랜 기간 동안 소득 주식이 비지급자를 훨씬 능가했다는 것입니다.
오마하의 오라클 또한 순환 사업을 신봉하는 사람입니다.
경기 침체가 일어날 때를 대비하는 대신, 버핏과 그의 투자 보좌관들은 시간을 그들의 동맹이 될 수 있도록 해줍니다.
순환 기업들로 가득한 포트폴리오를 가지고 있는 것은 버크셔 해서웨이가 장기간의 성장을 충분히 활용할 수 있도록 해줍니다.
요크 워터
안전한 주식은 거대 자본 공간 너머에 존재합니다.
소형 수도 유틸리티 주식 요크 워터 York Water (YORW -1.94%)는 2024년 1,000달러로 포트폴리오에 추가할 수 있는 확실한 매수의 완벽한 예입니다.
요크는 펜실베니아 중남부에 있는 54개의 지방 자치 단체에 상수도와 폐수 서비스를 제공하는 규제를 받는 공공 사업체입니다.
규제를 받는다는 것은, 이 회사가 펜실베이니아 공공사업위원회(PPUC)의 승인을 먼저 받지 않고서는 고객들에게 요금을 인상할 수 없다는 것을 의미합니다.
번거롭게 들릴지 모르지만, 사실은 환상적인 소식입니다.
규제를 받는 전력회사들은 잠재적으로 변동성이 크고 예측 불가능한 도매가격의 전망을 피합니다.
따라서 넥스트에라 에너지와 마찬가지로 요크 워터는 예측 가능성이 높은 영업현금흐름을 창출합니다.
2023년은 요크(York)에게 중요한 해(banner year)였다는 점에 주목할 필요가 있습니다.
지난 1월, PPUC는 약 75,000명의 고객에게 요금을 인상할 수 있도록 허용했습니다.
이 요금 인상을 통해 시스템 개선 및 인프라 교체를 위한 약 1억 7,600만 달러의 지출을 회수할 수 있습니다.
요크의 연간 매출은 약 22% 증가할 것으로 예상됩니다.
무엇보다도, 요크 워터는 거의 틀림없이 "월스트리트의 가장 위대한 배당주"입니다.
요크 워터는 1816년에 설립된 이래로 지속적인 배당을 해오고 있습니다.
207년 연속 배당금을 지급한 것은 다른 어떤 공개 회사보다 60년 더 긴 것입니다. 존슨 & 존슨
2024년에 1,000달러로 현명한 매수를 하는 다섯 번째 안전한 주식은 흔히 J&J로 알려진 헬스케어 대기업 존슨앤드존슨(JNJ -2.04%)입니다.
존슨앤드존슨은 61년 연속 기준 연간 지급액을 늘렸습니다.
헬스케어 주식의 장점은 방어력이 뛰어나다는 것입니다.
미국과 세계 경제가 아무리 좋은 성과를 내더라도 사람들은 처방약, 의료기기, 헬스케어 서비스를 계속해서 필요로 할 것입니다.
언제 우리가 병에 걸리거나 어떤 질병이 생기는지에 대한 통제가 없기 때문에 헬스케어 기업의 영업 현금 흐름은 예측 가능성이 높은 경향이 있습니다.
존슨앤드존슨의 영업구조는 확실히 성공에 큰 역할을 했습니다.
10년이 넘는 기간 동안 매출의 더 많은 부분을 의약품으로 꾸준히 옮겨왔습니다.
유명 브랜드 치료제는 J&J의 탁월한 가격결정력을 제공하며 회사의 영업이익률을 크게 끌어올리고 있습니다.
투자자들이 존슨앤드존슨을 신뢰할 수 있는 또 다른 이유는 1등급 대차대조표입니다.
S&P 글로벌의 한 부문인 스탠더드앤드푸어스(S&P)가 탐내는 AAA-신용등급을 부여한 상장기업은 단 두 곳에 불과합니다. S&P는 존슨앤드존슨이 미상환 부채를 상환하고 서비스할 수 있다는 최고의 자신감을 가지고 있습니다.
투자자들에게 선대의 체리는 J&J의 선물 주가수익비율이 10년 만에 최저치를 기록하고 있다는 것입니다.