20년 안에 세대의 부를 쌓을 수 있는 5개의 확실한 주식
월가의 변동성은 급등을 노리는 기회주의적인 장기 투자자들에게 전화위복입니다.
5개의 획기적인 비즈니스는 시간이 지남에 따라 인내심 있는 주주를 의미 있게 부유하게 만드는 데 필요한 매크로 및 회사별 촉매제를 가지고 있습니다.
시간은 지속적인 경쟁 우위를 가진 혁신적인 비즈니스에 투자할 때 신뢰할 수 있는 동맹입니다.
변동성은 2020년 시작부터 월가에서 게임의 이름이 되었습니다.
세 주요 주가 지수 모두 두 번의 약세장(2020년과 2022년)과 자유롭게 호황을 누린 기간(2021년)을 통해 제 역할을 했습니다.
하지만 변동성은 전화위복이 되는 경향이 있습니다.
그것이 바로 일상적인 투자자들이 판도를 바꿀 수 있는 사업을 할인된 가격에 살 수 있는 기회를 주는 것입니다.
오랜 기간 혁신적인 기업에 투자하는 것이 의미 있는 부의 창출로 이어지는 간단한 방법입니다.
다음은 일상적인 투자자들이 향후 20년 동안 세대별 부를 형성하는 데 필요한 도구와 무형성을 갖춘 5개의 확실한 주식입니다.
비자
향후 20년 동안 삶을 바꾸는 부를 창출하는 데 도움이 될 수 있는 첫 번째 최상위 주식은 선두적인 결제 프로세서 비자(V 0.99%)입니다.
비록 비자는 주기적이고 따라서 경기 침체에 노출되어 있지만, 그 숫자는 오랜 기간에 걸쳐 매우 유리합니다.
제2차 세계대전 이후 미국에서는 12개의 경기 침체가 있었는데, 이 모든 것이 2개월에서 18개월 사이에 지속되었습니다. 이에 비해, 전형적인 확장은 10년은 아니더라도 수년 동안 지속됩니다.
비자는 또한 약 29%의 신용카드와 관련하여 예외적으로 미국의 성장률에서 우위를 점하고 있습니다.
마지막으로, Visa의 대출 회피는 핵심적인 위험을 제거합니다.
대출자들은 이자 수입과 수수료를 창출할 수 있지만, 그들은 또한 신용불량과 불경기 동안의 대출 손실에 노출될 수 있습니다.
Visa는 대출자가 아니기 때문에 손실을 메우기 위해 자본을 확보할 필요가 없습니다.
즉, 대부분의 금융 기관들보다 빠르게 경제적 혼란에서 회복될 것입니다.
피버 인터내셔널 Fiverr International
2043년까지 획기적인 수익을 달성할 수 있는 두 번째로 성공한 주식은 온라인 서비스 회사 Fiverr International(FVRR -0.21%)입니다.
Fiverr에는 매크로와 회사별 촉매가 혼합되어 있어 쉽게 소유할 수 있는 주식입니다.
우선, 코로나19 팬데믹은 노동 환경을 완전히 변화시켰습니다.
일부 사람들이 사무실로 돌아왔지만, 그 어느 때보다 많은 사람들이 원격으로 일하고 있습니다.
이는 플랫폼이 프리랜서와 서비스를 찾는 비즈니스를 연결하는 피버와 같은 회사에게 훌륭한 소식입니다.
피버의 또 다른 촉매제는 회사의 온라인 서비스 플랫폼입니다.
대부분의 프리랜서 시장이 시간 단위로 서비스 목록을 제공하는 반면, 피버의 프리랜서는 완료된 작업으로 작업을 나열하고 있습니다.
이 경로를 선택하는 것은 프리랜서 가격이 매우 투명하다는 것을 의미하며, 이는 구매자당 지출이 지속적으로 증가하는 것에서 입증되는 바와 같이 구매자가 실제로 감사하는 것으로 보입니다.
아마도 가장 중요한 것은 Fiverr의 테이크 레이트가 프리랜서 시장에서 비교할 수 없다는 것입니다.
"테이크 레이트"는 Fiverr가 유지해야 하는 각 협상 거래의 비율을 의미합니다.
Fiverr의 테이크 레이트는 수년 동안 계속 상승했을 뿐만 아니라 6월 말 분기의 30.7%는 가장 가까운 회사의 거의 두 배입니다.
Fiverreler 또는 Hathawayshire의 우승 공식을 쫓지 않고 Fiverr가 더 큰 삭감하고 있습니다
Berkshire Hathaway
앞으로 20년간 세대 부를 쌓을 수 있는 세 번째 확실한 불모 주식은 다름 아닌 억만장자 CEO 워런 버핏이 이끄는 대기업 버크셔 해서웨이(BRK.A.0.60%).
버핏은 1965년 인수 이후 회사의 클래스 A(BRK.A.) 주식의 연 19.8%(2022년 12월 31일까지) 수익률을 감독해 왔습니다.
버크셔가 이렇게 특별한 회사인 한 가지 이유는 버핏과 그의 투자 팀이 순환 사업을 소유하고 투자하는 데 집중했기 때문입니다.
오마하의 오라클은 미국 경제가 수축하는 것보다 확장하는 데 훨씬 더 많은 시간을 소비한다는 것을 잘 알고 있습니다.
언제 단기적인 경기 침체가 발생할 것인지를 추측하기보다는, 그는 이러한 장기적인 경제 성장을 이용할 수 있도록 회사를 배치했습니다.
버크셔 해서웨이는 또한 배당 수익을 긁어모으고 있습니다.
버크셔의 투자 포트폴리오는 향후 12개월 동안 60억 달러 이상의 배당 수익을 창출할 것이며, 이 중 대부분은 6개의 상위 보유 자산에서 발생할 것입니다.
정기적으로 배당금을 지급하는 회사는 배당금을 제공하지 않는 상장 회사에 비해 수익성이 높고 실적 초과의 풍부한 역사를 제공하는 경향이 있습니다.
게다가, 투자자들은 상당한 자본 수익 프로그램으로부터 이익을 얻고 있습니다.
버크셔 해서웨이는 배당금을 지불하지 않지만, 버핏과 찰리 멍거 부회장은 지난 5년간 710억 달러 이상의 주식 환매를 감독했습니다.
자사주 매입은 회사의 미결제 주식 수를 줄이고 주당 수익을 증가시키는 방법이며, 이는 버크셔 주식을 더욱 매력적으로 만듭니다.
버텍스 제약Vertex Pharmaceuticals
향후 20년 동안 지속적인 부를 쌓는데 도움이 될 수 있는 네 번째 쉬운 주식은 생명공학 주식 버텍스 제약 Vertex Pharmaceuticals(VRTX 0.79%)입니다.
버텍스의 경쟁력은 환자의 폐와 췌장을 방해할 수 있는 두꺼운 점액 생성을 특징으로 하는 유전적 질병인 낭포성 섬유증(CF)을 치료하는 작업에서 비롯됩니다.
회사는 폐 기능 개선에 초점을 맞춘 4세대 CF 치료법을 개발하여 현재 5세대를 연구하고 있습니다.
식품의약국(FDA)의 승인을 받은 다른 CF 치료법 없이 버텍스의 현금 흐름은 경쟁으로부터 잘 보호되고 있습니다.
그러나 버텍스는 가장 뛰어난 약물 개발 분야 중 하나인 것으로 알려져 있습니다.
버텍스의 대차대조표는 또 다른 낙관론의 원천입니다.
버텍스는 현금, 현금 등가물, 시장성 있는 증권으로 112억 달러를 기록하며 6월을 마감했고 이사회는 최대 30억 달러의 주식 환매 프로그램을 승인했습니다.
여기서 중요한 점은 버텍스가 필요할 경우 혁신하거나 인수할 수 있는 충분한 현금을 보유하고 있다는 것입니다.
페이팔 홀딩스PayPal Holdings
20년 후 세대 부를 쌓을 수 있는 다섯 번째이자 마지막 확실한 주식은 핀테크 업체 페이팔홀딩스 PayPal Holdings(PYPL 1.70%)입니다.
우선, 우리는 아직 디지털 결제의 성장 사이클의 초기 단계에 있습니다.
보스턴 컨설팅 그룹이 5월에 발표한 보고서에 따르면 전 세계 핀테크 매출은 2030년까지 2,450억 달러에서 1조 5,000억 달러로 약 6배 증가할 것으로 예상됩니다.
PayPal은 핀테크 업계의 선두주자이므로 이러한 성장의 혜택을 누릴 수 있는 발판이 될 것입니다.
역사적으로 미국의 높은 인플레이션이 저소득 근로자들의 재량적 지출을 줄이겠다고 위협하고 있음에도 불구하고 페이팔의 주요 성과 지표는 놀라울 정도로 강력합니다.
네트워크의 총 결제량은 두 자릿수 비율로 계속 증가하고 통화 이동을 방해하며 팬데믹이 시작된 이후 적극적인 계정 참여가 급증했습니다.
2020년 말부터 2023년 6월 30일까지 활성 계정별 12개월 동안 완료된 평균 거래 수는 34% 급증한 54.7건입니다.
페이팔이 수수료 중심의 사업인 상황에서 참여를 늘리는 것은 매우 중요합니다.
페이팔의 경영진도 장기 주주들에게 보상하기 위해 할 수 있는 일을 하고 있습니다.
회사는 2023년 운영 비용을 최소 13억 달러 줄일 것으로 예상하고 있으며 올해 약 50억 달러의 주식 환매를 목표로 하고 있습니다.
줄어든 주식 수는 이미 역사적으로 저렴한 회사의 주당 수익에 긍정적인 영향을 미칠 것입니다.